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Répondez de tête, puis ouvrez. Choix d'un premier projet
1Quels critères font une bonne première tâche à confier à l'IA ?
Elle est fréquente, faite d'écrit, vérifiable par quelqu'un de l'équipe, et une erreur s'y rattrape ; son résultat se mesure.
2Pourquoi mesurer le temps passé avant l'essai ?
Parce que sans mesure avant, aucun gain ne se prouve, et le ressenti trompe.
- 72 % des CGP déclarent utiliser l'IA en 2026, contre 56 % en 2025 (baromètre BNP Paribas Cardif / Kantar).
- L'ESMA rappelle que les décisions d'une entreprise d'investissement restent sous la responsabilité de ses dirigeants, qu'elles soient prises par des personnes ou par des outils d'IA.
- Les contrôles attendus s'étendent à l'usage par le personnel d'IA tierces (ChatGPT, etc.), avec ou sans l'accord de la direction.
- Par où commencer, selon Meridal : le dossier client rempli depuis la transcription de l'entretien, vérifié par le conseiller.
- Partout, depuis le 2 août 2026, un client qui échange avec un assistant doit savoir qu'il parle à une IA.
Applications prioritaires
Les applications sont celles que Meridal juge les plus probables, chacune appuyée sur la source citée. Les fiches d'application les plus proches : Résumé de réunions et de documents longs ; Lecture de documents et extraction des données ; Relances et échéances.
Réglementation
- L'ESMA rappelle que les décisions d'une entreprise d'investissement restent sous la responsabilité de ses dirigeants, qu'elles soient prises par des personnes ou par des outils d'IA.
- Les contrôles attendus s'étendent à l'usage par le personnel d'IA tierces (ChatGPT, etc.), avec ou sans l'accord de la direction.
- Avant tout contrat d'assurance, le distributeur précise les exigences et les besoins du client ; s'il conseille, il fournit une recommandation personnalisée expliquant pourquoi le produit convient le mieux. Une IA qui prépare ce conseil ne dispense pas de cette justification.
- Le règlement européen sur l'IA classe à haut risque les systèmes d'IA d'évaluation des risques et de tarification des personnes physiques en assurance vie et maladie (annexe III), obligations applicables au 2 décembre 2027 selon l'omnibus.
Outils par environnement
- Dans le baromètre France Num 2025, 30 % des TPE-PME des activités financières utilisent l'IA.
- Dans toutes les entreprises de 10 salariés ou plus, 80 % de celles qui utilisent l'IA achètent des logiciels prêts à l'emploi.
- Fonctions annoncées par les éditeurs au 9 octobre 2026 ; Meridal ne les a pas testées pour cette page.
Premier projet
Mesurer le point de départ
Ce qu'on obtient : le temps passé aujourd'hui sur la tâche choisie, pendant deux semaines.
Le conseil : sans mesure avant, aucun gain ne se prouve.
Choisir : recueil d'informations après l'entretien
Ce qu'on obtient : une seule application, avec la personne qui relira chaque résultat.
Écrire la règle
Ce qu'on obtient : ce que l'outil fait, ce qu'il ne fait pas, qui valide ; les données qui n'y entrent pas.
Essayer un mois
Ce qu'on obtient : chaque résultat relu ; chaque correction notée.
Décider
Ce qu'on obtient : garder, ajuster ou arrêter, sur le temps gagné et les erreurs trouvées.
Le conseil : un diagnostic subventionné aide à cadrer la suite : 6 000 € HT restant après 40 % d'aide.
Choisir sa première tâche : choix d’un premier projet ; la liste des tâches de l'entreprise : la liste des tâches.
Réalisations
Les dossiers d'un cabinet de conseil, outillés de bout en bout
De l'ouverture du dossier à sa clôture : l'outil de suivi relié à la signature en ligne, aux fichiers, à la messagerie et à l'agenda, une prochaine action datée sur chaque dossier, et des automatismes, dont les relances. Des données très sensibles : accès restreints, trace de chaque geste, hébergement dans l'Union européenne.
Lectures suivantes
Rien avant : c'est un point de départ.
Conseil en patrimoine, retraite et assurance
Les pages qui renvoient ici
Limites et sources
Les taux d'usage viennent d'enquêtes différentes, Insee, France Num, Bpifrance ou études professionnelles, aux champs et aux questions différents : ils ne se comparent pas entre eux.
Les fonctions des logiciels sont celles annoncées par leurs éditeurs ; les textes de loi ont été lus sur EUR-Lex et Service-public.fr, Légifrance n'ayant pas pu être lu.
- Le relevé :
apprendre/recherches/2026-10-09-secteurs.json, 73 sources, 117 faits.
Écrit par Meridal, avec l'aide de l'IA ; chaque fait vérifié à sa source et relu avant publication. Texte et schémas sous licence CC BY 4.0 : reprenez-les en citant Meridal. Le code sous licence MIT.
Le diagnostic
Deux à cinq jours, 1 100 € à 4 250 € selon le nombre de services